Penanganan Anti Pencucian Uang

Pencucian uang merusak sistem keuangan internasional. Potensi ancaman pencucian uang, hampir di seluruh bagian negara di dunia, sehingga wacana untuk menghilangkan pencucian uang semakin besar. Perusahaan layanan keuangan, pihak yang berwenang atau badan penegak hukum, memberikan perhatian sangat khusus untuk menghilangkan sistem pencucian uang di samping bertambahnya penyalah gunaan sistem keuangan. Sebagai target Perseroan kami, ialah untuk mencegah pencucian uang dan mempertahankan tindakan, yang dipatuhi secara ketat.

• Apakah Arti Pencucian uang?

  Pencucian uang adalah, dengan tindakan dengan tujuan memalsukan, menyembunyikan sumber keuangan yang tidak sejalan dengan peraturan yang ada (melawan hukum), misalnya, orang yang mengirim uang dengan mendapatkan keuntungan dari transaksi narkotika, atupun semisal tindakan membuat perjanjian jual beli seolah-olah barang yang diperjual-belikan itu seolah-olah barang yang resmi. Secara khasnya membuat dokumen palsu sebagai pinjaman uang, sehingga seolah-olah mendapatkan keuntungan dari transaksi resmi. Bilamana tindakan seperti ini dibiarkan, keuntungan dari kejahatan, dibiarkan digunakan untuk kegiatan kejahatan dan terorisme, kemudian, menjadi skala luas secara nasional dan internasional dan apabila organisasi kejahatan menguasai kegiatan perekonomian tersebut, akan menimbulkan bahaya, oleh sebab itu pencegahan pencucian uang menjadi pembahasan yang sangat penting.

• Tindakan DCOM dalam Mencegah Pencucian Uang

  Perseroan juga berjanji, & diingatkan secara berkesinambungan agar layanan dari perseroan tidak disalah gunakan.

1. Pendekatan

   Sebagai lembaga keuangan yang memberikan layanan kirim uang internasional, perseroan untuk menghilangkan penggunaan jalur keuangan untuk pencucian dan organisasi teroris, mengerti mempunyai kewajiban untuk bekerja sama dengan negara, lembaga internasional serta lembaga keuangan lainnya.
   
   Untuk menghadapi transaksi pencucian uang dan sumber keuangan teroris, Perusahaan tidak akan kompromi baik dari hubungan diantara pelanggan. Untuk mencapai tujuan ini, perseroan memberikan pelatihan serta prosedur kepatuhan, serta kontrol terhadap staff. Kemudian, untuk mencegah potensi penyalahgunaan layanan keuangan atau ternyata pencucian uang atau transaksi yang mencurigakan, akan pasti diwaspadai. Perusahaan selalu memperbaharui data anti pencucian uang dari pemerinta setiap harinya.
   
   DCOM terus memperkuat standar kebijakan serta prosedur yang paling tinggi diantara lembaga keuangan lainnya & bekerja sama secara berkesinambungan. Kemudian, perusahaan selalu memperkuat tindakan anti pencucian uang terhadap dunia global, pemerintah dan perusahaan swasta lainnya dengan berbagi pengalaman dan ide.

2. Filosofi Anti Pencucian Uang

   Lembaga keuangan, selalu bertindak untuk melawan resiko pencucian uang serta memperjelas potensi sumber keuangan kegiatan teroris membantu pemerintah.

   Upaya perseroan seperti tertulis dibawah:

   ★Untuk memenuhi persyaratan hukum yang berlaku atau melebihi itu, dibuat kebijakan serta prosedur perusahaan, dan diperbaharui secara berkala. Kemudian, staff dilatih sesuai kebijakan dan prosedur tersebut.
   ★Perusahaan, untuk potensi organisasi teroris yang sdh jelas oleh lembaga pemerintah, dipastikan bekerja sama secara prosedur untuk memperjelas informasi.
   ★Perusahaan, untuk memperjelas transaksi yang mencurigakan, perseroan telah membangun sistem monitoring, investasi kemampuan.; dan
   ★Perusahaan, untuk mencegah pencucian uang serta potensi kegiatan keuangan teroris, skim yang canggih yang pernah digunakan oleh penjahat, merasakan perlu dengan proses yang berkelanjutan, kemampuan tidak terlewatkan kerja keras yang tidak berubah.

3. Program Anti Pencucian Uang

   Perusahaan, dalam mematuhi undang-undang yang berlaku, membuat program efesien kepada seluruh partner bisnis, perlu melakukan pencegahan pencucian uang serta melawan sumber pendanaan teroris. Perusahaan, dengan pengawasan oleh direksi serta penanggung jawab pencucian uang, maka perusahan berjanji untuk memberlakukan kebijakan kepada seluruh staff terhadap perlawanan tindakan pencucian uang.

4. Peringatan Secara Berkesinambungan

   Perusahaan secara berkesinambungan memperbaharui kebijakan, prosedur, sistem, serta kemampuan. Kemudian, perusahaan mendirikan bagian yang menangani pencucian uang dan pencegahan kejahatan keuangan lainnya, memberikan pelatihan untuk membantu pemerintah dalam perlawanan teroris. Perusahaan, diingatkan tanpa berhenti agar layanan yang tersedia dari perusahaan tidak disalah gunakan.